并非所有快进快出都有问题：工资到账后还信用卡、供应商回款转付上游，都可能形成短停留。关键是金额、频率、对手方与经营规模是否匹配。
- 定义：入账后短时间内（如 24–72 小时）大额或全额转出
- 风险语境：制造虚假日均余额或虚假回款
- 合理解释：周转付款、理财申赎、同名账户调拨
- 分析要点：对手方是否关联、是否循环出现
How it works
使用步骤
1
筛选大额短停留交易
按时间差与金额占比过滤。
2
聚类对手方
识别循环转入转出网络。
3
结合附件判断
合同、发票与税票是否支撑。
FAQ
常见问题
停留多久算快进快出？
机构口径不同；系统可按可配置阈值标记候选交易。
个人房贷也会看吗？
部分银行关注首付来源是否过桥；需结合产品政策。